وفقًا لدراسة لشركة “The American Deposit Management Co.”، فإن 82 % من المشروعات التي فشلت خلال سنواتها الخمس الأولى “التي شملتها الدراسة” تؤكد أن عدم اتباعها سياسة تدفق نقدي فعالة كان أحد الأسباب الرئيسة في ذلك.
أؤمن تمامًا بصحة تلك الإحصائية؛ فحتى لو كنت تمتلك أفضل منتج، وتستعين بأنجح خطة تسويقية، فإن عدم قدرتك على إدارة عملياتك المالية والتنبؤ بإيراداتك ونفقاتك بشكل فعال لتوفير سيولة نقدية تحقق بها الاستمرار في الإنفاق على عملياتك التشغيلية، سيضعف قدرتك على الاستمرار، خاصة خلال الأزمات!
استراتيجية تدفق مالي فعالة
إذًا، كيف تطبق استراتيجية تدفق مالي فعالة؟!
1. ابدأ بتحليل سياسة التدفق المالي الحالية:
لتحديد مصادر الإيرادات، وتحليل الفجوات الموجودة بها، والتغيرات المحتملة التي يمكن أن تتم فيها، وتحسين جوانب الضعف بها بصفة مستمرة.
2. لا تنظر تحت قدميك:
طور خطة مالية طويلة الأمد تدير فيها نفقاتك بعناية، مع مراعاة مختلف المخاطر المالية التي قد يتعرض لها مشروعك، وكذلك تطلعاتك للنمو والنفقات المطلوبة.
3. تخلص من غير الضروريات:
أنفق على الأولويات فقط، خاصة لو كان مشروعك في بداياته.
4. تأكد من وجود احتياطي نقدي كافٍ:
وذلك لمواجهة حالات الطوارئ والأزمات المالية التي قد يواجهها مشروعك؛ مثل تغير أوضاع السوق، والأزمات العالمية، وانخفاض الإيرادات. خصص جزءًا كافيًا من إيراداتك لتغطية النفقات التشغيلية لمشروعك لعدة أشهر؛ حتى تتخطى أي أزمة مستقبلية.
5. طور استراتيجية فعالة للفوترة والتحصيل:
بحيث تعتمد هذه الاستراتيجية على تعزيز كفاءة عملية إصدار الفواتير، وصمم إجراءات حازمة تحقق لك تحصيل مدفوعاتك المستحقة بشكل سلس وسريع؛ وذلك لتجنب أي تعطل قد يحدث؛ ما ينعكس بالسلب على قدرتك على إدارة تدفقاتك النقدية.
كما يمكنك أيضًا، تحفيز عملائك مثلًا عبر تقديم خصومات لهم إذا ما دفعوا مبكرًا؛ ما يقلل من فترة تحصيل الديون.
6. طور علاقاتك مع الموردين:
فذلك يمنحك فرصة للتفاوض معهم حول شروط دفع مرنة بصورة أكبر، ويتيح لك وقتًا أكبر لإدارة تدفقاتك النقدية بفاعلية دون أن تتأثر عملياتك التشغيلية.
7. قيِّم عملاءك بدقة:
خاصة من ناحية جدارتهم الائتمانية؛ ما يساهم في تقليل مخاطر التأخر في التحصيل.
8. طور إدارة مخزونك:
بتصميم استراتيجية فعالة للتنبؤ بالطلب؛ ما يتيح لك تخزين الكميات المناسبة؛ وبالتالي ينعكس إيجابًا على خفض تكاليف التخزين، ويقلل من خطر تلف المنتجات أو انخفاض قيمتها؛ نتيجة تخزينها لوقت طويل.
كذلك، تساهم الإدارة الفعالة للمخزون في تعزيز سرعة حركة المنتجات عبر سلسلة التوريد، وتقلل من الوقت الذي يُحتجز فيه رأس مالك في شكل مخزون.
9. لا تعتمد على مصدر واحد للإيرادات:
على سبيل المثال، فإن نوع منتجاتك وخدماتك وقاعدة عملائك؛ فذلك لا يساهم فقط في زيادة مصادر دخلك، بل يقلل أيضًا من مخاطر إدارة التدفقات النقدية.
10. راقب التزماتك المالية:
وتأكد من دفعها في الوقت المناسب، حتى تتجنب تراكمها أو زيادة فوائدها؛ ما يؤثر سلبًا على التدفق النقدي لمشروعك مستقبلًا.
11. راجع خطتك المالية بشكل دوري:
وحدثها بناءً على الأداء الفعلي للمشروع، والظروف الاقتصادية المحيطة.
12. استعن بمستشار مالي:
كما يمتلك الخبرة اللازمة لمساعدتك على إدارة عملياتك المالية وتحسين إدارة التدفقات النقدية بكفاء.
إذا طبقت هذه السياسات، نجحت بالفعل في إدارة مشروعك وتحقيق أهدافه، وتلافيت كل ما يعرضه للمخاطر الحالية والمستقبلية.
