نظرًا لأن هناك عددًا هائلًا من البنوك الموجودة في السوق تُوفر لعملائها العديد من الخدمات التمويلية -لا يعني هذا أنها جميعًا تُناسبك- فمن الجيد أن تعرف ما هي البنوك الاستثمارية، خاصة إن كنت تتطلع إلى بدء مشروعك التجاري الأول في عالم ريادة الأعمال.
في كثير من الأحيان تركز أنشطة هذه البنوك على جمع الأموال للمستثمرين الأفراد والشركات الكبرى والحكومات؛ حيث تقدم هذه الأنواع من البنوك خدمات الاكتتاب لزيادة رأس المال والمساعدة في عمليات الاندماج والاستحواذ. في الأساس يعتبر البنك الاستثماري وسيطًا للمعاملات المالية الكبيرة والمعقدة، وتعمل الخدمات المصرفية الاستثمارية على تسهيل هذه المعاملات، باختصار: هي بمثابة جسر بين الشركة والمستثمرين فيها.
وهناك جانبان للبنك الاستثماري، الأول: يُوفر خدمات إدارة الأموال واتخاذ قرارات الشراء والبقاء والبيع، إنه بمثابة وسيط للمستثمرين المؤسسين الكبار مثل: الصناديق المشتركة، والثاني: البيع بالسيولة، وتحديدًا تداول الأوراق المالية مقابل النقد، وبيع أسهم الاكتتابات، وتسهيل عمليات الاندماج والاستحواذ، كما أنه يجري الأبحاث ويشارك في الأعمال التجارية الجديدة المحتملة.
البنوك الاستثمارية
بعبارات بسيطة يُمكن القول إن هذه البنوك تعمل كمستشارين ماليين للشركات والمؤسسات والحكومات الكبيرة؛ إذ ينصح هؤلاء المستشارون الشركات فيما يتعلق بالمبيعات والتداولات التي تتم بين المشترين والبائعين ومساعدتهم في إجراء صفقات مالية كبيرة تتم خلال أنشطة مثل: عمليات الاستحواذ والاندماج.
اقرأ أيضًا: مهارات التسويق الإلكتروني.. أساسيات مهمة للنجاح
وعادة ما يتم تقديم الخدمات المصرفية الاستثمارية من قِبل هذه البنوك التي تعمل كوسيط بين الشركة والمستثمرين وتتعامل بشكل أساسي مع الأسهم وبورصات الأوراق المالية، وهي تساعد الشركات والمؤسسات الكبيرة في وضع خطة قابلة للتطبيق للاستثمارات تتضمن التسعير المناسب للأدوات المالية؛ حيث يشتري البنك الاستثماري معظم الأسهم نيابة عن الشركة مباشرة عندما تمتلك الشركة اكتتابًا عامًا أو عرضًا عامًا أوليًا.
ثم يتم بيع هذه الأسهم في السوق من قِبل البنوك الاستثمارية، والتي تعمل وكيلًا للشركات، من خلال ذلك يزيد البنك الاستثماري من إيرادات الشركة مع التأكد أيضًا من اتباع جميع السياسات التنظيمية. وعن طريق مساعدة الشركة في تحقيق أقصى ربح من هذا الإجراء يحقق البنك الاستثماري أيضًا ربحًا من خلال رفع السعر الأولي للأسهم أثناء بيعه للمستثمرين.
ما يجب معرفته عن البنوك الاستثمارية
ويُوضح موقع “رواد الأعمال” في السطور التالية ما يجب معرفته عن البنوك الاستثمارية.
نظرًا للدور المحوري الذي يقدمه هذا النوع من البنوك تحظى البنوك الاستثمارية بتقدير كبير في عالم الشركات، بدونهم سيكون من الصعب جدًا على الشركات الحصول على الأموال التي تحتاجها لخدمة عملائها، أو تطوير مركز تنافسي قوي في أسواقها.
وفي حين أن تقديم المشورة للشركات ومساعدتها في جمع الأموال هو جزء مهم من دور البنوك الاستثمارية فإن الأخيرة شديدة التنوع وتقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك: تمويل الشركات، أسواق الأسهم، الأسواق الإسلامية، إدارة الأصول والصناديق، متابعة أسواق الديون الرأسمالية، المشتقات والمنتجات المهيكلة والعقود الآجلة والخيارات الأخرى.
اقرأ أيضًا: أهم دورات التسويق من جوجل.. فرصة مجانية للاحتراف
أنشطة البنوك الاستثمارية
تتضمن أنشطة البنوك الاستثمارية التفاعل المباشر مع الجمهور من خلال العمل مباشرة مع العملاء أو عن طريق التداول نيابة عن فرد أو عميل شركة، وتعتبر المبيعات والتجارة والبحث ووظائف الاندماج والاستحواذ جزءًا من المهمة.
وتقع أنشطة المكاتب الوسطى، تمامًا كما يوحي اسمها، بين أنشطة البنك الاستثماري التي تواجه العملاء وأعماله التي تتم خلف الكواليس، وتشمل هذه الوظائف: الامتثال وإدارة المخاطر.
أما بالنسبة لأنشطة المكتب الخلفي بالبنوك الاستثمارية فهي بعيدة عن طوابق التداول، وتشمل معالجة المدفوعات والدعم التكنولوجي والموارد البشرية.
كيف تكسب البنوك الاستثمارية المال؟
دائمًا ما تكسب البنوك الاستثمارية عمولات الاكتتاب، كما أنها تكسب الأموال من الرسوم الاستشارية التي يفرضونها على العملاء لإدارة أصولهم، والتي يمكن أن تبلغ ملايين الدولارات، ووفقًا للمصرفين الاستثماريين فإن غالبية إيرادات البنوك الاستثمارية مصنوعة من عمولات السمسرة والتداول الاحتكاري.
وقبل الأزمة المالية في 2007-2008 كانت البنوك الاستثمارية تجني إيرادات من توريق الديون، مثل: الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. مع ذلك أدى الانهيار الداخلي لهذه الفئة من الأصول إلى تشديد التنظيم من قِبل الحكومات؛ ما حد من تجارة المضاربة.
اقرأ أيضًا:
كيف تتم عملية التمويل؟.. خيارات متعددة
مناقشة فكرة مشروعك مع المستثمر.. استراتيجيات عرض مضمونة
المستثمر الملاك.. شخصية تجلب النجاح
القروض التمويلية.. حلول مالية مُهمة
أسرار مهمة عن تمويل السيارات.. ما هي؟
