قد يكون أحد الأسباب الرئيسية التي تؤدي إلى التخلي عن أفكار الشركات الناشئة الواعدة قبل الأوان هو سوء الإدارة المالية. كما وجد استطلاع أجرته شركة CB Insights أن 38% من حالات فشل الشركات الناشئة كانت بسبب نفاد النقد أو الفشل في جمع رأس مال جديد.
إن فهم كيفية إدارة الشؤون المالية، بما في ذلك: إدارة التدفق النقدي، وتتبع النفقات وتخصيص الموارد، يمكن أن يحدث فرقًا بين النجاح والفشل. كما أن الخبر السار هو أن العمليات المالية في المشاريع خلال المرحلة المبكرة غير معقدة. ما يعني أن فهمها وإدارتها لا يتطلبا معرفة عميقة.
في حين يتعين عليك فقط فهم واتباع بعض المفاهيم المالية ذات الصلة بالشركات الناشئة في المرحلة المبكرة. وبعض ممارسات الإدارة المالية الجيدة.
إدارة الشؤون المالية
فيما يلي ثلاث خطوات يجب عليك اتباعها لبدء المسار الصحيح:
1. فصل الشؤون المالية الشخصية عن التجارية
يعد خلط الشؤون المالية الشخصية والتجارية أحد أكثر أخطاء إدارة الشؤون المالية شيوعًا التي يرتكبها المؤسسون لأول مرة.
كما أنه من الملائم استخدام حسابك الشخصي لدخل ونفقات العمل في وقت مبكر. ولكن هذا يربما يسبب ارتباكًا. ويجعل من الصعب تتبع الأداء المالي لشركتك. إن فصل أموالك الشخصية عن أموالك التجارية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على السجلات الدقيقة. وتبسيط التقارير الضريبية.
كذلك قد تكون الخطوة الأولى شيئًا بسيطًا مثل ورقة Excel التي تتبع فيها جميع المعاملات المالية المتعلقة بالمشروع. كما أنه بمجرد نمو عددها يصبح فتح حساب مصرفي تجاري ضروريًا. بهذه الطريقة تمر جميع الإيرادات والنفقات المرتبطة بشركتك الناشئة عبر هذا الحساب؛ ما يسهل إدارته.
بالإضافة إلى ذلك فهو يحميك من المسؤولية الشخصية. إذا واجهت شركتك مشكلات قانونية أو ديونًا، فستكون أصولك الشخصية أكثر أمانًا إذا حافظت على فصل واضح بين الشؤون المالية الشخصية والتجارية.
كما يمنحك إنشاء هذا الفصل في وقت مبكر صورة أكثر احترافية عند التعامل مع البائعين والمستثمرين والعملاء. ومن ثم تكون أكثر قدرة على إدارة الشؤون المالية بشكل جيد وإيجابي.
2. تتبع التدفق النقدي
كذلك يشير التدفق النقدي إلى حركة الأموال داخل وخارج عملك. تعد إدارة التدفق النقدي أمرًا بالغ الأهمية لأي شركة ناشئة، خاصة فيما يتعلق بـ “إدارة الشؤون المالية”. حيث إن نفاد النقد هو أحد الأسباب الأكثر شيوعًا لفشل الشركات الناشئة.
كما يعني التدفق النقدي الإيجابي أن المزيد من الأموال تدخل أكثر من الخارج، بينما يعني التدفق النقدي السلبي العكس.
ولإدارة التدفق النقدي بشكل فعال. ضع في اعتبارك تنفيذ توقعات التدفق النقدي. يتضمن هذا التنبؤ بالتدفقات النقدية الواردة والصادرة في المستقبل بناءً على مبيعاتك ونفقاتك المتوقعة.
على سبيل المثال: إذا كنت تعلم أن لديك عقدًا كبيرًا سيتم سداده في غضون ثلاثة أشهر ولكنك بحاجة إلى تغطية رواتب الشهر التالي فإن التنبؤ يساعدك في التخطيط لكيفية سد الفجوة.
يمكن لأدوات مثل: QuickBooks أو Xero أن تساعد في أتمتة عملية التتبع؛ ما يضمن لك دائمًا الحصول على رؤية محدثة لصحتك المالية، وكذلك إدارة الشؤون المالية.
3. مراقبة المقاييس المالية الرئيسية
كما لا يمكن إغفال مراقبة هذه المقاييس عندما يتعلق الامر بـ “إدارة الشؤون المالية”. فبالإضافة إلى تتبع التدفق النقدي من المهم مراقبة المقاييس المالية الرئيسية التي تمنحك نظرة ثاقبة لأداء شركتك الناشئة.
كذلك لست بحاجة إلى تتبع كل مقياس مالي ممكن. من المفيد أن تفهم المصطلحات المالية المستخدمة في عالم الشركات الناشئة. ولكن في المراحل المبكرة هناك عدد قليل منها فقط.
وتعد المقاييس مثل: هامش الربح الإجمالي، وتكلفة اكتساب العملاء (CAC)، وقيمة عمر العميل (CLV)، بالغة الأهمية لفهم مدى أداء عملك ومدى كفاءة استخدامك لمواردك.
يقيس هامش الربح الإجمالي ربحية منتجك أو خدمتك. ويتم حسابه على أنه الإيرادات مطروحًا منها تكلفة البضائع المباعة (أي التكاليف المباشرة المتضمنة في تسليم المنتج أو الخدمة مثل المواد على سبيل المثال)، مقسومًا على الإيرادات.
ويعني هامش الربح الإجمالي المرتفع أنك تحتفظ بجزء أكبر من الإيرادات كربح. وهو أمر ضروري للاستدامة طويلة الأجل. بشكل عام تشير المنتجات والخدمات ذات الهامش الإجمالي المنخفض إلى أنه لكي تكون الأعمال مربحة فأنت بحاجة إلى نطاق أوسع من العمليات.
في نهاية المطاف تساعدك مراقبة هذه المقاييس بانتظام في إدارة الشؤون المالية وتحديد المشكلات المحتملة قبل أن تصبح مشاكل كبيرة، ويسمح لك ذلك باتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن مستقبل عملك.
بقلم/ Abdo Riani
المقال الأصلي (هنــــــــــــا).
