أصدر بنك “Wells Fargo”، أحد أكبر البنوك في الولايات المتحدة، تقريرًا جديدًا يحتوي على خمسة أفكار رئيسية لمحفظة العميل الاستثمارية لعام 2024.
وفقًا للتقرير يتوقع البنك أن يشهد عام 2024 تغييرات مهمة في الاقتصاد العالمي وأسواق رأس المال، وينصح المستثمرين بالتحلي بالصبر والتنويع والتكيف، بحسب “العربية. نت”.
نصائح لتحسين محفظتك الاستثمارية
البنك ينصح المستثمرين بالحفاظ على موقف دفاعي في مجموعات الأصول، ويفضّل الدخل الثابت على الأسهم، خاصة مع ارتفاع العائدات السنداتية. كما ينصح بزيادة وزن الأصول الحقيقية، مثل: العقارات والسلع والبنية التحتية، التي تتحمل التضخم بشكل أفضل.
وأشار إلى أن إعادة التوازن هي أداة مفيدة لإدارة المخاطر والبحث عن عوائد أعلى. ويوصي بتقليل الأصول الغالية والمعرضة للخسارة، وإعادة استثمار الأرباح في القطاعات التي تعتبر معقولة السعر ومحركة للنمو، مثل: الصناعات والمواد والرعاية الصحية.
الاستثمار العدواني
يتوقع “Wells Fargo”أن يكون عام 2024 عامًا صعبًا لأسواق الأسهم؛ بسبب التباطؤ الاقتصادي والضغوط التضخمية. ولكنه يرى أيضًا فرصة للتحول إلى الاستثمارات التي قد تستفيد من الانتعاش اللاحق، وهذه الاستثمارات تكون عادة أكثر تأثرًا بالدورة الاقتصادية، مثل: الأسهم الصغيرة والناشئة والمرتفعة العائد.
وأوضح أن هذه الفئات قد توفر عوائد أعلى من المتوسط على المدى الطويل. وينصح بزيادة الوزن في القطاعات الأكثر دورية ونموًا، مثل: القطاع المالي والقطاع الاستهلاكي التقديري والطاقة.
السندات طويلة الأجل والاستثمارات البديلة
يقدم البنك بعض الاستراتيجيات الاستثمارية الأخرى التي قد تساعد المستثمرين في تحسين محافظهم، واحدة منها هي شراء السندات طويلة الأجل، التي توفر عوائد جذابة مقارنة بالودائع والسندات قصيرة الأجل. ويقول إن عائد سندات الخزانة الأمريكية لأجل 10 سنوات، باستثناء التضخم الأساسي، أصبح إيجابيًا في سبتمبر 2023، وهو أعلى مستوى منذ عقود.
ولفت إلى أن هذه السندات توفر عائدًا مضمونًا حتى تاريخ الاستحقاق مع مخاطر افتراضية محدودة.
وأكد أن من الاستراتيجيات:الاستثمار في الاستثمارات البديلة، مثل صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التحوط والعملات المشفرة والفن والمجوهرات؛ فهذه الاستثمارات توفر تنويعًا إضافيًا للمحفظة وتقلل من التعرض للمخاطر المرتبطة بالأسواق التقليدية.
اقرأ أيضًا:
الميتافيرس فرصة أم مخاطرة؟.. دراسة تحذر من الاحتيال في العالم الرقمي
4 آلاف مزاد علني بالمملكة خلال 2023.. والعقارات الاستثمارية في المقدمة
