يضم التنبؤ المالي أو الروشتة المالية كما يسميها البعض التدفق النقدي القادم الذي تحتاجه الشركات الناشئة للتعامل مع تكاليف التشغيل. حيث إنه العنصر الاستراتيجي الأكثر أهمية للشركات الناشئة والقائمة على حد سواء.
عادة ما تركز النسخة الأساسية على الأشهر الـ 18 الأولى بعد الإطلاق. ومع ذلك، يحب معظم المستثمرين أن يروا تنبؤاً بالمبيعات والخسائر المستقبلية لمدة ثلاث سنوات في خطة عملك. كما يجب أن تتضمن توقعات المبيعات الشهرية وبيانات النفقات المتوقعة وإجمالي الأرباح والخسائر.
واعتباراً من أبريل 2024، بلغت قيمة الشركة الناشئة الأكثر قيمة في العالم (شركة ByteDance الصينية، مالكة TikTok) 220 مليار دولار. ما جعلها أعلى الشركات الناشئة قيمة في العالم. ولكن لا تتحول جميع الشركات الناشئة إلى مشاريع ناجحة. حيث تفشل 9 من كل 10 شركات ناشئة.
إن القدرة على التعامل مع الاستراتيجيات التسويقية وبناء فريق عمل قوي. يسهم في نجاح الشركات. ولكن عندما يتعلق الأمر بالشؤون المالية والتوقعات المالية، فإن المخاطر كبيرة جداً بحيث لا يمكن الاعتماد على التخمين.
وللتغلب على ذلك, أنت بحاجة إلى توقعات مالية قوية للشركات الناشئة تساعدك على تحديد المخاطر المحتملة وأوجه القصور وفرص النمو التي ربما تكون قد فاتتك بسبب المنافسة.
أهمية التنبؤات المالية للشركات الناشئة
تتيح البيانات المالية جذب المستثمرين ووضع ميزانية الأشهر الأولى من عملك وقياس أدائك الفعلي مقابل تكاليف التشغيل المتوقعة.حيث تسهم في الآتي:
- اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات
- تخصيص الموارد بفعالية
- تخفيف المخاطر
- جذب المساهمين للتمويل الأولي
- وضع ميزانية وأهداف واقعية
- عرض مشروعك والتحقق من صحته للمستثمرين المحتملين
- ضمان عدم نفاد السيولة النقدية فجأة
أهم 5 عناصر للتنبؤات المالية
إجمالي السوق القابل للعنونة (TAM)
إجمالي السوق القابل للعنونة (TAM) هو مصطلح يستخدم لوصف إجمالي فرص الإيرادات المتاحة في قطاع السوق. بافتراض تحقيق حصة سوقية بنسبة 100%.
وهو يساعد الشركات الناشئة على فهم الحجم والنطاق المحتمل لمجال السوق الخاص بها.
يساعد TAM الشركات الناشئة على وضع نفسها في وضع تنافسي وتحديد معالم مالية وتشغيلية واقعية، ووضع مخطط للنمو المستدام.
توقعات خط الإيرادات
تتنبأ توقعات الإيرادات المستقبلية من خلال تحليل فرص المبيعات المحتملة واحتمالية إغلاقها. فهو يوازن بين جميع العوامل التي تلعب دورًا في كل صفقة محتملة.
يمكنك استخدام توقعات المبيعات لتحديد أولويات جهود المبيعات وتعديل استراتيجيات التسويق ووضع أهداف واقعية للإيرادات.
توقعات النفقات
تحدد توقعات النفقات جميع التكاليف الثابتة المتوقعة (الرواتب والإيجار ومكافآت نهاية الخدمة والقروض والتأمين) والتكاليف المتغيرة (تكلفة البضائع المباعة والعمولات والإتاوات ونفقات التسويق) بالإضافة إلى نفقات التشغيل مثل المرافق واشتراكات البرامج واللوازم المكتبية التي تتوقع الشركة الناشئة أن تتكبدها في فترة محددة.
من خلال مراجعة توقعات النفقات وتحديثها بانتظام، تتخذ الشركات الناشئة قرارات مستنيرة بشأن تدابير خفض التكاليف والاستثمارات وتعديلات الميزانية. ما يقلل من مخاطر الإنفاق الزائد.
التدفق النقدي
بيان التدفق النقدي هو مستند يوضح مقدار الأموال الواردة والصادرة من الشركة الناشئة. وهو يساعد الشركة الناشئة على معرفة متى يكون لديها الكثير أو القليل من المال.
وهذا أمر مهم لتخطيط الاحتياجات المالية، وإدارة الديون، والتفاوض على شروط أفضل مع الموردين، واتخاذ قرارات مستنيرة لإدارة الإيرادات والمصروفات.
الأرباح والخسائر (P&L)
تقدر إسقاطات الأرباح والخسائر، أو بيان الدخل، إيرادات الشركة الناشئة وتكاليفها وربحيتها. كما يوضح ما إذا كانت الشركة تحقق أرباحاً أو تتكبد خسائر.
ويساعد ملخص الإيرادات والمصروفات هذا على تحديد المجالات التي يمكن للشركات زيادة الإيرادات فيها وتقليل تكاليف الإنتاج وتحسين ربحيتها الإجمالية.
كيفية تحديد التنبؤ المالي للشركات الناشئة
التنبؤات المالية هي عملية مستمرة تتطلب من الشركات الناشئة مراجعة توقعاتها وتحديثها مع ظهور معلومات جديدة بانتظام. من خلال القيام بذلك، يمكن للشركات الناشئة أن تظل مرنة مالياً ومتجاوبة مع ظروف السوق المتغيرة.
وتتطلب عملية تحديد التنبؤات المالية عدة خطوات كالآتي:
- قارن النتائج المالية الفعلية مع توقعاتك بانتظام (شهريًا وربع سنويًا وما إلى ذلك)
- تحليل التناقضات وتحديد المجالات التي تحتاج إلى تعديل
- قم بمراجعة توقعاتك حسب الحاجة لتعكس المعلومات الجديدة أو الظروف المتغيرة
يمكن أن تكون التنبؤات المالية للشركات الناشئة منظمة بشكل جيد من خلال دمج البيانات المالية في الوقت الفعلي. باستخدام توقعات الذكاء الاصطناعي والتخلص من تحديثات جداول البيانات اليدوية.
كما تقوم المزامنة الآلية للبيانات بسحب البيانات المالية من منصات المحاسبة وكشوف الرواتب والمبيعات. في حين تعتمد أدوات التنبؤ بالذكاء الاصطناعي بإنشاء سيناريوهات متعددة بناءً على الأداء الفعلي.
وهذا يعني تحديث التنبؤات على الفور عند ورود بيانات جديدة. ما يضمن الدقة ويوفر على المؤسسين عناء البحث عن الأرقام التي لا نهاية لها.
المقال الأصلي: من هنـا
