تأسس بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة بموجب قرار مجلس الوزراء رقم 376 بتاريخ 1442/07/4هـ، الموافق 2021/02/16م، حرصًا من قيادة المملكة العربية السعودية على تنظيم قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة ودعمه وتنميته ورعايته ورفع إنتاجية هذه المنشآت وزيادة مساهمتها في الناتج المحلي الإجمالي من 20% إلى 35% بحلول عام 2030م.
وهو يهدف إلى زيادة إجمالي محفظة القروض للقطاع المالي وسد الفجوة التمويلية، تعزيز مساهمة المؤسسات المالية في تقديم حلول تمويلية مبتكرة، تحقيق الاستقرار المالي لهذا القطاع الحيوي المهم؛ ليكون ركيزة أساسية للتنمية الاقتصادية في المملكة العربية السعودية وممكّنًا لتحقيق رؤية 2030.
ويسعى بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة إلى فتح آفاق التمويل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة؛ من خلال تقديم منتجات وخدمات عبر القنوات الرقمية المبتكرة بالتكامل مع الشركاء المحليين والدوليين لتحقيق نموذج عمل مستدام وفق أفضل الممارسات العالمية.
اقرأ أيضًا: رائدات الأعمال في المملكة.. حِراك يسهم في إعمار الوطن
تمويلات بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة
ونوضح في «رواد الأعمال» أبرز المنتجات التمويلية التي يقدمها بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وذلك على النحو التالي..
-
التمويل متناهي الصغر
يستهدف هذا النوع من التمويل المنشآت متناهية الصغر، التي لا تتجاوز إيراداتها السنوية 3 ملايين ريال ولا يزيد عدد موظفيها بدوام كامل على 5 أشخاص؛ بهدف سد الاحتياجات التمويلية قصيرة ومتوسطة الأجل.
-
تمويل رأس المال العامل
يقدم بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة هذا النوع من تمويل المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، التي لا تتجاوز إيراداتها 200 مليون ريال، ولا يزيد عدد الموظفين بها على 249 موظفًا؛ وذلك لسد الاحتياجات التمويلية قصيرة الأجل.
-
تمويل لأجل
يُقدم هذا النوع من التمويل المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، التي لا تتجاوز إيراداتها 200 مليون ريال ولا يزيد عدد موظفيها على 249 موظفًا؛ وذلك لسد الاحتياجات التمويلية قصيرة ومتوسطة الأجل.
-
تمويل المتاجر الإلكترونية
يوجه بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة هذا النوع من التمويل للمنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، التي لا تتجاوز إيراداتها 200 مليون ريال ولا يزيد عدد الموظفين فيها على 250 موظفًا؛ لسد الاحتياجات التمويلية متوسطة الأجل.
-
التمويل بحد ائتماني متجدد
يستهدف هذا النوع من التمويل المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، بشرط ألا تتجاوز إيراداتها 200 مليون ريال وألا يزيد عدد الموظفين بها على 249 موظفًا؛ وذلك لغرض سد الاحتياجات التمويلية قصيرة الأجل.
-
البطاقة الائتمانية للمنشآت
يستهدف منتج البطاقة الائتمانية المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، التي لا تتجاوز إيراداتها 200 مليون ريال ولا يزيد عدد موظفيها على 249 موظفًا؛ لتلبية الاحتياجات التمويلية قصيرة الأجل.
اقرأ أيضًا: سلمى حلواني: دخول المرأة إلى سوق العمل شكّل تنوعًا اقتصاديًا كبيرًا
استراتيجية المنشآت الصغيرة والمتوسطة
يتناغم بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، من حيث المهام والأدوار، مع الاستراتيجية الوطنية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة التي عملت عليها هيئة “منشآت”، وشملت 16 مبادرة أساسية و9 مبادرات محورية؛ إحداها تأسيس البنك.
وشكلت 3 مبادرات نوعية صممتها «منشآت» النواة الأساسية للبنك، وهي: مبادرة الإقراض غير المباشر برأسمال 1.6 مليار ريال، تأسيس الشركة السعودية للاستثمار الجريء برأسمال 2.8 مليار ريال، رفع رأس مال برنامج “كفالة” إلى 1.6 مليار ريال.
يركز بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة على تقديم جميع منتجاته وخدماته بشكل رقمي دون الحاجة لتأسيس فروع؛ ما يسهم في وصول الخدمات لجميع المناطق الواعدة، كما يركز على تطبيق أفضل الممارسات العالمية بالتعاون مع شركاء دوليين ومحليين؛ لبناء محفظة المنتجات الملائمة لكل شريحة من المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
وهو يوفر المنتجات الإقراضية بشروط تنافسية تخدم جميع القطاعات، واستخدام التقنية في عمليات الإقراض، وتقديم ضمانات تناسب شريحة المنشآت متناهية الصغر، وزيادة فرص المنشآت في الحصول على التمويل، ودعم الجهود التوعوية والخدمات غير المالية لتمكين المنشآت.
اقرأ أيضًا:
حاضنة كوّن.. منصة الدعم الأولى للطهاة المُبتكرين في المملكة
مسرعات الأعمال في المملكة.. تسهيل تجربة الريادة
العقار والتقنية.. الواقع والمستقبل
تطوير القطاع العقاري في المملكة.. إعادة هيكلة شاملة
ندا النفيعي: نظام الشركات الجديد نقلة نوعية في مجال الأعمال
