عند كتابة تفاصيل مشروعك؛ هناك الكثير من النقاط الجوهرية التي يجب مراعاتها، ولعلك تفكر في ترتيب قائمة مستندات مالية يتطلبها مشروعك والتي توضح شؤون المشروع المالية حاليًا ومستقبلًا؛ ما يجعل العمل أكثر سهولة، إذا ما كُتبت هذه المستندات المالية بوضوح.
مستندات مالية يتطلبها مشروعك
فما هي أهم المستندات التي يجب أن تدرجها ضمن تفاصيل مشروعك حسب الترتيب؟
ملخص الاحتياجات المالية:
عند ترتيب قائمة مستندات مالية يتطلبها مشروعك، يجب أن تفكر في ملخص الاحتياجات المادية وهي الأوراق التي تتضمن سبب تقدمك بطلب القرض من البنك أو جهة التمويل، والنسبة المالية التي تحتاجها لبدء مشروعك.
-استخدامات الموارد المالية:
يجب أن توضح في أوراقك كيف ستصرف أموال القرض، وذلك ببيانات محددة تتضمن كافة الاستخدامات المالية، وأوجه الصرف، ومدى ضرورتها؛ لكي تحصل على القرض.
-الميزانية التقديرية:
عقب تحديدك لاستخدامات مواردك المالية، وحجم العبء المالي، عبر عن هذه الأشياء في شكل مالي مفصل (ميزانية)، يترجم أهدافك التنفيذية، وخطط الأقسام، والإدارات إلى أشكال كمية ومالية، مع تحديد تدفق الأموال داخل وخارج شركتك خلال فترة زمنية محددة. وتنقسم الميزانية التقديرية إلى عدة أنواع؛ منها: الجارية، والاستثمارية، والعينية، والمالية، والنقدية.
-تصور الدخل:
ضع بيانًا صوريًا لدخل شركتك خلال ثلاث سنوات؛ وذلك وفق اتجاهات الصناعة والاقتصاد في دولتك.
-تحليل نقطة التعادل:
ويعني ذلك تطابق المصروفات تمامًا مع حجم الخدمة أو المبيعات. ويمكن التعبير عنها بإجمالي الإيرادات المعادلة للمصروفات، أو التكلفة التي تعادل تمامًا الدخل الناتج عن المبيعات؛ وذلك حسابيًا أو بيانيًا.
ولتحليل نقطة التعادل عدة فوائد، أبرزها التعرف على مدى تأثير التكاليف الثابتة والمتغيرة على الأرباح للسعي إلى تقليلها، واستنتاج الأرباح المحتملة عند مستوى أو حجم إنتاج معين، وتحديد الحجم اللازم للمبيعات؛ بهدف تحقيق ربح معين، مع تحديد الحد الأدنى من الإنتاج المباع الذي يتساوى عنده الايرادات مع التكاليف.
المستندات المؤيدة:
وهي السجلات التي تتضمن البيانات والقرارات التي تم اتخاذها في الأجزاء الثلاثة الرئيسة لخطة العمل، والتي تتضمن السيرة الذاتية في صفحة واحدة، تشمل تاريخ العمل، والخلفية التعليمية، والألقاب المهنية والشرفية، والمهارات الخاصة.
وتضم المستندات أيضًا بيان الحالة المالية الشخصية، بما تحويه من أصول والتزامات شخصية، علاوة على تقارير الائتمان، ونُسخ من عقود الإيجار، والمستندات القانونية، وخطابات التزكية، وحسن السمعة، لذلك يجب أن توليها اهتمامًا كمستندات مالية يتطلبها مشروعك.
الخطة المالية:
بعد الانتهاء من إعداد ما سبق من مستندات مالية يتطلبها مشروعك، يتم ترتيب كل المستندات السابقة ووضعها تحت مسمَّى الخطة المالية لتقديمها للبنك أو الممول؛ كونها مؤشرًا للحكم على مدى نجاح مشروعك، مع الحرص على ألا تزيد خطتك عن 40 صفحة؛ كونها هامة للممول المحتمل، مع احتفاظك بنسخة من أجلك.
اقرأ أيضًا من رواد الأعمال:
بنك التنمية الاجتماعية.. بوابة تمويل المنشآت الصحية
ناصر القحطاني: إطلاق صندوق للتمويل غير المباشر يدعم القطاع الخاص