تمويل الشركات الناشئة.. مفتاح تحقيق الأهداف

تمويل الشركات الناشئة هو عملية حيوية تساهم في تطوير ونمو الاقتصاد؛ حيث يُعد نقطة الانطلاق الأساسية للشركات الصغيرة والمتوسطة نحو تحقيق أهدافها وتطلعاتها، ويمكن الحصول على التمويل من مصادر متعددة، بما في ذلك: رأس المال الاستثماري، والقروض؛ بهدف تحقيق النجاح والاستدامة على المدى البعيد.

تمويل الشركات الناشئة

قال المستشار الاقتصادي سلمان المعجل؛ المرشد المعتمد في مركز دعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة “منشآت”، إن تمويل الشركات الناشئة عبارة عن توفير الأموال للشركات الصغيرة والجديدة التي تسعى إلى تطوير وتنمية أعمالها.

وأضاف، في تصريحات خاصة لـ”رواد الأعمال“، أن هدف تمويل الشركات الناشئة الرئيسي يتمثل في توفير السيولة اللازمة لتحقيق النمو والتوسع وتنفيذ الخطط التشغيلية والتسويقية، مشيرًا إلى أن مصادره متعددة مثل: رأس المال الاستثماري، ورأس المال الاستثماري الخاص، والقروض، وتمويل الملاءة الائتمانية، والتمويل الجماعي، والمساهمات الخاصة؛ لتحقيق النمو والنجاح على المدى البعيد.

ارتفاع عدد المنشآت الصغيرة والمتوسطة

وبحسب المستشار الاقتصادي ارتفع عدد المنشآت الصغيرة والمتوسطة العاملة في السوق السعودي بنحو 3% إلى 1.23 مليون منشأة بنهاية الربع الثاني من عام 2023، وذلك مقارنة بالربع الأول 2023، مؤكدًا أن تلك المنشآت تشكل ما نسبته 99.7% من إجمالي المنشآت في المملكة، معظمهـا مـن المنشآت متناهية الصغـر التي تواصل توسعها من حيث العدد، والحجم، والنطاق؛ ما يعكس روح الابتكار وثقافة العمل الريادي لدى المواطنين.

الشركات الناشئة وطلب التمويل

أشار  “المعجل” إلى أن أصحاب الشركات الناشئة يطلبون التمويل لأسباب عدة؛ منها:

• النمو

يحتاجون إلى رأس مال إضافي لتطوير منتجاتهم أو خدماتهم، وتوسيع نطاق عملهم للوصول إلى مزيد من العملاء.

•  تمويل الأبحاث

يستخدمونه لتمويل أبحاث جديدة أو تطوير تقنيات وحلول جديدة تجعل منتجاتهم أكثر تنافسية.

•  تغطية التكاليف

يحتاجون إلى تمويل لتغطية التكاليف العامة للشركة مثل: الرواتب والإيجارات والتسويق.

• جذب المواهب

يستغلون التمويل لجذب الموظفين الموهوبين والمؤهلين للمساهمة في نمو الشركة.

• التوسع في الأسواق

يستخدمون التمويل للتوسع في أسواق جديدة سواء داخلية أو دولية.

مصادر تمويل الشركات الناشئة

1. ونوه “المعجل” بمصادر تمويل الشركات الناشئة وتشمل الآتي:

-بنوك تجارية.

-شركات تمويل.

-بنك التنمية الاجتماعية.

-بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة ( بنوك حكومية).

-التمويل الجماعي للمشاريع.

-مساعدة الأسرة والأصدقاء في التمويل.

عوامل تؤثر في تمويل الشركات الناشئة

لفت المرشد المعتمد في مركز دعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة “منشآت” إلى ان تمويل الشركات الناشئة أصبح الآن أمرًا حاسمًا في رحلتها نحو النمو والاستقرار في السوق؛ إذ يشمل حصولها على التمويل عدة عوامل؛ أبرزها:

• الاقتصاد العام

حالة الاقتصاد العام والتوجهات الاقتصادية تؤثر في توافر الأموال وشروط الاقتراض.

• المخاطر والعوائد المتوقعة

كلما كانت المشاريع أكثر مخاطرة زادت المتطلبات للحصول على تمويل وكذلك شروط الاقتراض.

• القوانين والتنظيمات

اللوائح المالية والقوانين الضريبية والتنظيمات المالية تؤثر في كيفية تمويل المشاريع وشروط الاقتراض.

• السوق المالية

حالة الأسواق المالية، مثل: أسعار الفائدة والتوقعات الاقتصادية، تؤثر في تكلفة الاقتراض وتوافر الأموال.

• حجم وطبيعة المشروع

حجم المشروع وطبيعته (مثل الصناعة، وقطاع السوق) يؤثران في تمويل المشروع وشروط الاقتراض.

نصائح لتمويل الشركات الناشئة

قدم المستشار الاقتصادي عدة نصائح لتمويل الشركات الناشئة ومنها ما يلي:

• دراسة السوق والخطة التجارية

قبل البدء في البحث عن تمويل تأكد من وجود دراسة سوق متعمقة وخطة تجارية متينة توضح فرص النمو والعوائد المتوقعة.

• تنويع مصادر التمويل

حاول الحصول على تمويل من مصادر متعددة مثل: الاستثمار الخاص، والقروض، والتمويل الجماعي؛ لتقليل المخاطر وزيادة فرص النجاح.

• بناء شبكة علاقات

أنشئ علاقات جيدة مع المستثمرين والمصرفيين والجهات الحكومية المعنية بالتمويل؛ لتعزيز فرصك في الحصول على التمويل.

• تحديد احتياجات التمويل بدقة

كن واقعيًا في تحديد الاحتياجات المالية لمشروعك وكيفية استخدام الأموال بكفاءة.

• تقديم عروض جذابة

عليك إعداد عروض جذابة ومقنعة للمستثمرين والجهات الممولة توضح القيمة المضافة لمشروعك والعوائد المتوقعة على استثماره.

• الاستعانة بالخبراء

في بعض الأحيان من الضروري الاستعانة بمستشارين ماليين أو قانونيين لمساعدتك في تحديد أفضل خيارات التمويل وتقديم الأوراق والعروض بشكل صحيح وفعال.

• الصبر والاستمرار

قد تستغرق عملية الحصول على تمويل وقتًا وجهدًا؛ لذا يجب أن تكون مستعدًا للصبر والاستمرار والاستعداد للتعامل مع الرفض وتعديل استراتيجياتك على النحو المناسب.

• إدارة الأموال بشكل جيد

ضع خططًا للتمويل وادرس الاحتياجات والتكاليف وجهز جدولًا للمبيعات، بالإضافة إلى ضرورة توفير محاسب في حالة وجود دوام جزئي لحساب الأرباح والخسائر للشركة الناشئة.

نمو المنشآت في المملكة

من ناحية أخرى كشفت “منشآت”، في تقرير لها، عن  الاستثمارات القوية التي حققها القطاع العام، والمبادرات الشخصية، واستثمـارات رأس المال الجريء، التي أدت إلى ارتفاع عدد المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة خلال الربع الأخير من عام 2023 إلى أكثر من 1.3 مليـون منشأة، بنسبة نمـو بلغت 3.1%

بحسب التقرير  وصل إجمالي عدد المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة إلى 1.3 مليون، بنسبة نمو للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في الربع الثالث لعام 2023 بنحو 3.1%، ووصل عدد المنشآت متناهية الصغر إلى 1,138,588 منشأة متناهية الصغر، و150,788 منشأة صغيرة، و18,723 منشأة متوسطة.

وفقًا لبيانات صادرة عن البنك المركزي السعودي ارتفع إجمالي التسهيلات الائتمانية المخصصة مـن القطاع الخاص للمنشـآت الصغيرة والمتوسطة بنسـبة 17.8% على أساس سنوي، من 228.03 مليار ريال فـي الربع الثالث من عام 2022 إلى 268.57 مليار ريال في الربع الثالث مـن عام 2023؛ ما يشير إلى زيادة ثقة القطاع الخاص في المنشآت الصغيرة والمتوسطة بالمملكة، ولا تزال المنشآت متوسـطة الحجم “50 إلى 249 موظفـًـا” هى أكثر المستفيدين من التمويل؛ حيث حصلت على 59% من إجمالي التمويل المخصص للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

اقرأ أيضًا من رواد الأعمال:

خاص| استشاري العلاج النفسي: الاحتراق الوظيفي شبح يُهدد بيئة العمل المستقرة

سوق النفط العالمية تستعد لتحقيق طفرة جديدة في الأسعار

«سامسونج» تضاعف استثماراتها في أشباه الموصلات إلى 44 مليار دولار