تعد إدارة وتنظيم الشؤون المالية للشركة أمرًا ضروريًّا لبقاء الأعمال التجارية مستمرة على المدى الطويل، إنه ينطوي على أكثر من مجرد الاحتفاظ بالأرقام بشكل صحيح: فهو ينطوي على قدرة ومهارات تحليلية جيدة لاتخاذ القرارات الاستراتيجية الصحيحة.
توصي كلية أنتيوكيا الكولومبية للهندسة بوجود مدير مالي لديه خبرة في إدارة تمويل الأعمال؛ نظرًا لمناخ الأعمال شديد التنافسية في الوقت الحالي، حتى وإن كان الشركاء التجاريون أو المالكون للمشروع هم المسؤولون عن الإدارة بشكل فعلي.
الإدارة المالية وتنمية الشركات
الإدارة المالية هي مرحلة إدارة عامة بهدف تعظيم القيمة الصافية للشركة على المدى الطويل من خلال الحصول على الموارد المالية من المساهمات الرأسمالية أو القروض وإدارتها وتطبيقها بشكل صحيح، فضلًا عن التنسيق الفعال لرأس المال العامل والاستثمارات والأرباح من أجل اتخاذ القرارات الصحيحة.
بمجرد أن تبدأ الشركة في النمو، يتطلب وجود سيطرة جيدة وإدارة سليمة لجميع هذه الأنشطة، من خلال مدير مالي متمرس أو فريق كامل للإدارة المالية؛ حيث يعتمد نجاح أي عمل تجاري على الإدارة السليمة للموارد والابتكار والقدرة على المنافسة مع الشركات الأخرى، ولهذا السبب، يعتبر مركز Ecoempresas للتنافسية أن الإدارة المالية ضرورية؛ لأنها تمكن من الإدارة المثلى للموارد وتساعد على “مراقبة” صحة الشركة.
إن تبني عادات مالية جيدة أحد أسرع الطرق وأكثرها نجاعة لتعزيز عملك ودفع النجاح، خاصة أن إعادة التفكير والتخطيط لكيفية التعامل مع الشؤون المالية لشركتك يمكن أن يحسن بشكل كبير التدفق النقدي والربحية.
5 عادات مالية أساسية
واستنادًا لمبدأ أن الإدارة المالية الجيدة هي المحور المركزي لأي شركة، فإننا في «رواد الأعمال» نوضح لك أهم 5 عادات مالية للأعمال التجارية الناجحة، وهم كالتالي:
1- وجود مدير مالي ماهر
“حاول ألا تكون أبدًا أذكى شخص في الغرفة، وإذا كنت كذلك، أقترح عليك دعوة أشخاص أذكى، أو العثور على غرفة مختلفة”، بهذه الجملة اختصر مايكل ديل، واحدًا من أشهر رجال الأعمال في العالم والمؤسس التنفيذي لشركة ديل للحواسيب، أهمية إسناد كل مهمة لصاحب الاختصاص لضمان النجاح.
إن وجود المدير المالي له أهمية حيوية للشركة؛ حيث توفر المحاسبة الصارمة والإدارة الاقتصادية فوائد للشركة أكثر من التكاليف الضمنية، فمن الممكن أن تؤدي القرارات المالية السيئة أو رأس المال المستثمر بشكل خاطئ إلى مضاعفات خطيرة وصولًا لمرحلة الإفلاس.
يمكن لأصحاب المشاريع الناجحة الاعتراف بأنهم قد لا يعرفون جميع الإجابات عن الاستفسارات التي تواجههم أثناء رحلة عملهم، لكنهم يختارون إحاطة أنفسهم بالخبراء الذين لديهم إجابات صحيحة لتلك الاستفسارات، سواء كان مستشارًا قانونيًّا موثوقًا به أو معلمًا ضريبيًا، فإن رواد الأعمال يحتاجون إلى شبكة واسعة من الخبراء والمستشارين لمساعدتهم على النجاح، ويعرفون متى يطلبون المساعدة ويأخذون النصيحة على محمل الجد.
2- تحديد الأهداف المالية
هي وسيلة لتعزيز الجوانب الاقتصادية الرئيسية للأعمال التجارية، فعند الرغبة في تنمية عملك، فإن تحديد أهدافك المالية وكل خطوة تحتاج إلى اتخاذها للحصول عليها أمر بالغ الأهمية؛ حيث سيكون من الأفضل إذا اعتدت على تحديد الأهداف المالية كل عام بإطار زمني واضح.
من أهم شروط الأهداف المالية أن تكون ذكية، محددة وقابلة للقياس وللتحقق، وذات صلة ومحددة زمنيا، وعليك مراجعة أهدافك كل ثلاثة أشهر لتتبع تقدمك وتعديل خطتك إذا لزم الأمر.
ومن أهم النسب التي يجب أن تساعدك في تحديد أهدافك المالية هي الربحية الاقتصادية والمالية، وتوليد التدفق النقدي، ونسبة الديون، والاستقلال المالي للأعمال التجارية.
3- التحليل المنتظم للبيانات المالية
سيساعد تحليل البيانات المالية مع مديرك المالي في مراقبة صحة شركتك ومقارنتها بالفترات السابقة أو مع منافسيك؛ حيث سيمكنك الهيكل المالي المتوازن لشركتك من تحسين قدرتك التفاوضية والتكاليف المرتبطة بديونك، وسيساعدك على اتخاذ القرارات الصحيحة.
إن عدم وجود نظام لمراقبة عملك أو ميزانيتك يجعل من السهل فقدان السيطرة على نفقات عملك، وابحث دائمًا عن كيفية خفض بعض النفقات التي لا تفيد العمل، فيجب عليك تخصيص وقت محدد أسبوعيًّا أو شهريًّا للنظر بدقة في الشؤون المالية.
ستساعدك مراجعة بيانات الأرباح والخسائر والتدفق النقدي الشهري والميزانية العمومية الشهرية على فهم الموقف المالي لشركتك وتحسينها، فمن خلال فهم الشؤون المالية التشغيلية، ستعرف كيفية إدارة ديونك لاستخدامها بشكل استراتيجي واتخاذ قرارات مالية ذكية لشركتك الصغيرة تدفعها لنمو الأعمال التجارية.
4- خيارات التمويل الخاصة بك
الحصول على أدوات التمويل سيمكنك من الاستثمار وجعل الأعمال التجارية تنمو بشكل ملحوظ ومتسارع، ومعرفة كافة التفاصيل المالية لمشروعك أمر جيد تجعلك صاحب عرض تقديمي للكيانات المالية أو المستثمرين المحتملين أو الكيانات العامة عند طلب قرض.
استخدم تمويلك بكفاءة وفعالية من خلال التخطيط له، وحدد آليات استخدامك لهذا التمويل وكيفية مساهمته في تنمية عملك، والوصول إلى أهدافك المالية، سواء لزيادة التدفق النقدي أو المنتجات والخدمات المستقبلية أو لسداد الديون.
5- صندوق طوارئ
يعتمد المبلغ الذي يجب أن يحتويه صندوق الطوارئ على حجم الشركة ونشاطها؛ حيث يوصى عادة باحتياطي يساوي 3 أشهر من نفقات التشغيل، ويجب ألا يتم الاحتفاظ بهذه الأموال في خزنة أو في الشركة ولكن كأداة مالية تحقق الربح.
اقرأ أيضًا:
الإدارة المالية.. الأهداف والأدوار
التأجير التمويلي.. البوابة الذكية لتمويل مشاريعك بمرونة وفعال
الاقتصاد الكلي وتمويل الشركات الناشئ
