لم يكن الابتكار بهذه الأهمية البالغة للنجاح في مجال الحلول المالية من قبل. فأينما كانت الأموال في الحركة أو السكون أو العمل، يمكن للحلول المالية أن تساعد المؤسسات على كسب العملاء والحفاظ عليهم.
ولكن التحول الرقمي هو أكثر من مجرد تقديم الخدمات المصرفية أو الاستثمارية إلى الهواتف الذكية. بالإضافة إلى ذلك تحديث تجربة العملاء. حيث يمكن أن يكون نقطة تحول للبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لديك.
الإبداع والابتكار
في قطاع الخدمات المصرفية والمدفوعات إلى أسواق رأس المال، تقف شركات الخدمات المالية أو تتراجع على أساس التزامها بالابتكار.
إذا كنت ترغب في البقاء في المقدمة، لا يمكنك التوقف عن تحسين أنظمتك وعملياتك. وإذا لم تحقق الاستفادة القصوى من أحدث التقنيات. فإنك تخاطر بالتخلف عن الركب إلى الأبد.
لقد أصبحت التكنولوجيا أكبر عامل تمكين في هذا المجال، وسيلة أكثر موثوقية يمكن الاعتماد عليها لتصبح شركتك أكثر كفاءة وجاذبية وأمانًا وتنافسية.
في أكثرها ابتكارًا وتحولًا، تجلب التكنولوجيا أيضًا مخاطرها الخاصة التي يجب عليك إدارتها بعناية.
ولكن قد يكون الثبات في مكانك أكثر خطورة إذا كنت ترغب في تمييز مؤسستك من خلال تقديم أغنى التجارب وأعمق الرؤى وأفضل المنتجات والخدمات.
سواء كانوا عملاء أو موظفين، يتوقع مستخدمو منصتك وبوابتك الإلكترونية تفاعلات فورية مع شركتك كما هو الحال مع تجار التجزئة الآخرين عبر الإنترنت ومنافذ الأخبار ومحركات البحث.
كما أنهم يتوقعون عمليات في الوقت الفعلي. وليس دورات دفعات. على مدار الساعة. ويتوقعون الأتمتة والسرعة والكفاءة على نطاق واسع. دون المساس بالدقة أو الأمان.
أبضًا تعتبر إدارة كل هذه التوقعات أمرًا صعبًا بالنسبة لأي عملية خدمات مالية. ولا يمكن تحقيقها إلا بأحدث التقنيات الرقمية.
التحديث المستمر
يجب عليك تحسين تجربة القناة في كل نقطة اتصال مع عملاء اليوم، سواء كان ذلك عبر الهاتف المحمول أو عبر الإنترنت أو في الفروع أو في مراكز الاتصال. ما يضمن أن توفر منصاتك الأساسية بيانات متسقة عبر هذه القنوات.
فالأمر كله يتعلق بتلبية احتياجات عملائك وتقديم قيمة ليس فقط لعملائك، بل لموظفيك أيضًا.
ومع ذلك، يجب عليك تحديث التكنولوجيا الخاصة بك وتحويلها وتبسيطها من الألف إلى الياء.
حافظ على تركيز أنظمتك الأساسية على معالجة المعاملات وتقديم البيانات الصحيحة إلى المكان الصحيح للغرض الصحيح.
التواصل
في كثير من الأحيان، تركز مشاريع التحول الرقمي على تجربة المستخدم السطحية فقط. منها الواجهات التي تساعد على نقل الأموال بسرعة أو تخزينها بأمان أو تشغيلها.
أما الآن، فقد حان الوقت للتعمق أكثر وتوسيع نطاق تعريف الرقمية.
لذا، يجب أن تفكر في اتصال الأنظمة الرقمية التي تدعم حياة عملائك المالية. وذلك للحصول على تجارب مستخدم متميزة ومخصصة حقًا.
على سبيل المثال، كيف تنتقل البيانات المصرفية بين الحساب الأساسي والواجهة الأمامية؟ وكيف يمكنك استخدام تلك البيانات لمساعدة العملاء على فهم عاداتهم في الإنفاق. أو إدارة شؤونهم المالية بشكل أفضل؟. بالإضافة إلى اكتشاف منتجات وخدمات إضافية يمكن أن تلبي احتياجاتهم المتغيرة.
إن تحسين الاتصال لا يساعدك فقط في الوصول إلى البيانات بشكل أسرع. فهو يتيح لك أيضًا الحصول على رؤية كاملة بزاوية 360 درجة لكل عميل والمنتجات والخدمات المختلفة التي تقدمها له.
هذه الإحصائيات تجعل من الأسهل تخصيص تجربة العميل وتحسين المشاركة من خلال التواصل المخصص وتوصيات المنتجات.
كما أنه يعمل على تنسيق تجربة الموظفين. ما يضمن أن موظفي المكاتب الأمامية والوسطى والخلفية يعملون بنفس البيانات والرؤية حول العميل.
في العالم الرقمي، تتعرض مؤسسات الخدمات المالية لتكنولوجيا المعلومات بشكل متزايد للهجمات الإلكترونية والاحتيال على حد سواء. حيث تستغل الجهات الفاعلة السيئة الأدوات والفرص الجديدة لاستغلال أي نقطة ضعف.
مخاطر التحول الرقمي في قطاع الحلول المالية
فمن ناحية، تعرضك التكنولوجيا للمخاطر. ولكن من ناحية أخرى، فإنها تمنحك الذخيرة اللازمة للرد على الهجمات الإلكترونية ووضع الضوابط التي تحمي مؤسستك مع الاستمرار في منح العملاء تجربة سلسة.
في بحث الابتكار العالمي لعام 2024 FIS® Global Innovation Research1، شارك 2000 مدير تنفيذي في الشركات والمؤسسات المالية وجهات نظرهم.
لذا، مثلها مثل الجهات الفاعلة السيئة، فإن الصناعة تستفيد من قوة التقدم في مجال الذكاء الاصطناعي وتوافر البيانات ولكن كقوة للخير. والأهم من ذلك أن هذه الأدوات تساعد على اكتشاف ومنع الاحتيال والهجمات الإلكترونية عبر القنوات الرقمية في الوقت الفعلي، عند نقطة الدخول وقبل أن تصبح سارية المفعول، بدلًا من الرد عليها بعد ذلك.
وعلى نحو متزايد، هناك تسامح متزايد مع الاختراقات الإلكترونية وثقة أكبر في أن التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي يمكنها حل المشكلات أكثر مما تتسبب فيه.
ومع ذلك، تكتسب بعض الأدوات قبولًا أسرع من غيرها.
فعلى سبيل المثال، حوالي 80% من قادة الخدمات المالية واثقون من أن كلًا من الروبوتات والحوسبة السحابية المتطورة ستحقق أكبر قيمة لأعمالهم. بالإضافة إلى شعور 77% منهم بتفاؤل مماثل بشأن الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي الصناعي.
وعلى العكس من ذلك، فإن قادة الخدمات المالية هم الأقل تفاؤلًا في الوقت الحالي بشأن القيمة التجارية لدفاتر الحسابات الموزعة أو سلاسل الكتل والعملات الرقمية والترميز.
وهذا أمر مفهوم لأن هذه التقنيات اللامركزية تحتاج إلى مجتمع كبير من المستخدمين قبل أن تتمكن من تقديم فوائد دائمة. وكانت البنوك بطيئة في الانضمام إليها.
ومع ذلك، مع قيام العديد من البنوك الآن بزيادة استثماراتها في حلول البلوك تشين. قد تكون مسألة وقت فقط قبل أن تنطلق التقنيات اللامركزية بشكل حقيقي.
الالتزام بنظام بيئي جيد
في النظام الإيكولوجي، يمكنك أتمتة العمليات من البداية إلى النهاية وإنشاء تدفق واحد للبيانات مع توسيع نطاق التكنولوجيا لديك باستمرار لدمج حلول جديدة من مختلف شركاء التكنولوجيا المالية. وبالتالي ضمان استمرار تمتعك بمكانة جيدة في المستقبل للابتكار والتميز ودفع عجلة النمو.
نظرًا لأن المزيد من مؤسسات الخدمات المالية تعيد بناء عملياتها في السحابة، فإنها تغتنم الفرصة لتوحيد وتبسيط تكنولوجيا المعلومات لديها.
وبدلًا من تنفيذ حلول فردية، فإنها تختار تطوير أنظمة بيئية من التكنولوجيا التي تستخدم واجهات برمجة التطبيقات لدمج أفضل القدرات بسلاسة.
المقال الأصلي: من هنـا
